Инвестиции в криптовалюте.

Инвестиции в криптовалюте

Всем привет! В этой статье хочу поговорить про инвестиции в криптовалюте. Речь пойдет не о том, как выгодно купить крипту, а как вложить уже имеющиеся цифровые активы.

Как пришла идея.

С недавнего времени я начал рассматривать криптовалюту как объект инвестиций. Интерес для меня представляет ее возможная способность сохранять стоимость. В моих глазах, криптовалюта является таким же активом как деньги, т.е. ресурсом, на который можно купить другие активы или вложить, чтобы они работали.

Суть в том, что если купил доллары и потом их вложил, то зарабатываешь на росте курса доллара и на доходе от инвестиции. Тоже самое с криптой. Работа по схеме купил и инвестировал, намного выгоднее, чем схема купил и держи. В связи с чем, я озадачился поиском возможных вариантов вложении под фиксированные проценты. И результаты меня удивили.

Инвестиции в криптовалюте с доходом больше 5% годовых.

ICO, IEO, команды трейдеров и супер роботов арбитражников, я не рассматривал, так как есть огромное недоверие к данным направлениям. Хотел найти, что-то более реальное, понятное и приближенное к обычной жизни, а не из рубрики изменить мир с помощью блокчейн.

Результаты изысканий ниже. Все проекты работают в сфере кредитование под обеспечение. Единственное чем отличаются, так это ставками, периодом начисления процента и, собственно, самой схемой работы. Ниже указаны сайты проектов, познакомиться можете с каждым самостоятельно. Я расскажу только про достаточно интересный маневр. Есть такая криптовалюта GUSD, выпускает ее американский регулируемый кастодиан — Gemini. Курс фиксированный по отношению к доллару 1 к 1. И некоторые ее принимают во вклады под 6%+ годовых с ежедневным/еженедельным начислением процентов. Доходность указана с учетом сложного процента. В принципе достаточно не плохо.

Blockfi.com, Nexo.io, Celsius.network, Bitgo.com (не работает с резидентами РФ).

Также зашел на биржу binance, которая имеет немого другие программы и тоже позволяет получать пассивный доход, но не приглянулась из-за ее централизации и возможностей для хакеров.

Риски.

  1. Это все таки не доллары в натуральном выражении, а криптовалюта, которая очень активно ходит на север и юг. Поэтому стоит выбирать и ждать хорошего момента, чтобы зайти в рынок (если на текущий момент нет криптовалют)
  2. Это кредитование, с которым я уже имел дело в РФ и писал об этом в данной статье. И хотя по сути американцы тоже предлагают инвестиции в МФО, только размах совсем другой: покупка автомобиля или недвижимости под залог криптовалют. Либо финансирование непосредственно криптовалютой для совершения маржинальных сделок и прочего.
  3. Хакерская атака и похищение денег. Очень вероятный сценарий. Все супер безопасно и даже застраховано, но, чтобы вернуть свои деньги после атаки придется хорошо попотеть. Все таки разные страны, язык и порядки. В любом случае времени на это будет потрачено много.

Резюме. Что думаете?

Вроде бы все классно, но что-то смущает. По поводу крипты давно витают мысли, однако, так и не реализуются.

Мне кажется, что будет правильно, если малая часть портфеля окажется размещенной под проценты в криптовалюте. Но надо выбрать хороший момент для покупки этой самой криптовалюты, а это уже намного сложнее.

В связи с этим, хочу спросить, что думаете на этот счеты вы, мои читатели? Стоит или не стоит думать над данным вложением или считаете бесполезной тратой времени? Оставляйте свое мнение в комментариях.

Удачных инвестиций и профитов!

Об инвестициях в энергетику.

Солнце на службе у человека

Привет! В статье изложу свой взгляд об инвестициях в энергетику. Как, на мой взгляд, изменится мир в случае успеха этих компаний.

Новые источники топлива.

Всю свою историю человечество придумывало для себя новые источники топлива. И как известно, поиск новых источников сопровождался осознанием того, что предыдущий является не возобновляемым. Либо это просто становился экономически не целесообразно. Дрова, уголь, углеводороды, природный газ, атомная энергия, энергия солнца, ветра и воды…. и вот термоядерный синтез.

Маленькое солнце на службе человека.

По сути в термоядерном реакторе создается маленькое солнце, которое дает огромное количество энергии, в разы больше чем любая АЭС при намного меньших затратах. Способна ли такая технология изменить мир? Да, однозначно! На мой взгляд, при запуске данной технологии человечество шагнет на абсолютно новую ступень своего развития. Можно только представлять как изменится мир если он получит дешевую и практически неиссякаемую энергию для производства, быта, транспорта и всего остального.

Что будет с нефтянкой? Об инвестициях в энергетику.

Что будет с нефтянкой
График цен на нефть.

Давайте подумаем какая вероятность того, что мы увидим нефть по цене больше 100 долларов за баррель? И что должно для этого произойти? Даже если сильнейшее сокращение поставок после атаки на нефтяные хранилища саудитов, только кратковременно подняли цены. Все текущие мощности нефтедобытчиков уже загружены далеко не на 100%. Многие страны, кроме Штатов, идут на добровольное сокращение добычи для снижения предложения на рынке, а цена все равно не растет. Почему? Все просто, спрос падает. А теперь давайте представим, что электроэнергия стала если не бесплатной, то очень дешевой. Кому будет нужна нефть как топливо, при том что Запад и Китай активно переходят на электромобили и развивают соответствующую инфраструктуру?

Я полагаю, что новость о успешных тестах и первом коммерческом использовании новых установок, основанных на термоядерном синтезе буду способны изменить привычную «нефтяную» картину мира, так как использовать нефть станет очень дорого и нецелесообразно. И диаграмма ниже очень хорошо это иллюстрирует.

стоимость выработки киловатта энергии.
Сколько стоит генерация 1 киловатта энергии. Уголь — 10 центов, ветер — 8.66 центов, природный газ — 6.71 цента, термоядерный синтез — 0.5 цента.

Когда начнется коммерческий термоядерный синтез?

Научные разработки.

Не коммерческий синтез был реализован очень давно, однако, на тот момент не было технологий для его развития, да и советские ученые не для денег это делали. Позже все государства решили объединить усилия и решили построить ITER — Международный экспериментальный термоядерный реактор, который пополнит когорту научных мега проектов. Сделано уже достаточно много и запуск состоится в 2020-х годах.

Россия не стоит на месте и в декабре этого года в Питере запустят второй термоядерный реактор, который будет решать многие проблемы еще не достроенного ITER. Первый реактор был запущен в Москве аж в 1999 году. Вот ссылка на публикацию https://lenta.ru/news/2019/05/31/fusionpower/. К сожалению, как я понял, частный капитал в России пока вне этой истории, в отличии от Штатов, Канады и Британии, англо-саксов в общем.

Коммерческие разработки.

Совсем немного углубившись в вопрос, я нашел массу компаний, работающих в сфере исследований термоядерного синтеза и ставящих своей целью коммерческое использование данной технологии.

  1. General Fusion. Канадская компания, базирующаяся в Барнаби, Британская Колумбия, которая разрабатывает устройство для термоядерного синтеза на основе намагниченного слияния мишеней. https://generalfusion.com/
  2. Commonwealth Fusion Systems. Американская компания, стремящаяся построить компактную термоядерную электростанцию ​​на основе концепции токамак ARC. Компания базируется в Кембридже, штат Массачусетс. https://cfs.energy/
  3. Tokamak Energy. Исследовательская компания в области термоядерной энергии, базирующаяся в Великобритании. Компания построила несколько токамаков с конечной целью достижения коммерческого производства термоядерной энергии. www.tokamakenergy.co.uk/
  4. Helion Energy. Американская компания в Редмонде, штат Вашингтон, которая разрабатывает технологию магнитно-инерционного термоядерного синтеза под названием The Fusion Engine. Их подход сочетает в себе стабильность магнитного удержания и разовый импульсный нагрев инерционного плавления. https://www.helionenergy.com/
  5. Nuscale. Частная компания, которая разрабатывает и продает небольшие модульные реакторы. Штаб-квартира находится в Тигарде, штат Орегон, США. По состоянию на 2014 год Министерство энергетики планировало, что его технология станет коммерчески доступной примерно к 2025 году. https://www.nuscalepower.com/
  6. TerraPower — американская компания, занимающаяся разработкой перспективного ядерного реактора на бегущей волне. https://terrapower.com/
  7. TaeTechnologies. Американская компания, базирующаяся в Футхилл Ранч, Калифорния, созданная для развития мощности нейтронного синтеза. Дизайн компании основан на конфигурации с обращенной областью, которая уникальным образом сочетает в себе особенности других концепций слияния. https://tae.com/
  8. LPP Fusion. Американская компания, которая разрабатывает новый источник энергии по образцу энергии синтеза, которая питает Солнце. Этот дешевый и неограниченный источник энергии основан на аневронном топливе и плотном плазменном фокусирующем устройстве. https://lppfusion.com/

К чему все эти разговоры об инвестициях в энергетику?

Все это к тому, что на мой взгляд есть технологии и разработки, которым стоит уделить внимание сейчас, потому что они способны принести очень существенные дивиденды в будущем. Как бы мне не хотелось, но в России нет ни одной частной компании, которая занималась бы внедрением подобных технологий. И вероятнее, потом появится РосСинтез в структуре РосАтома, чем какой-нибудь «Независимый Гелий». Поэтому смотрим на Западных кандидатов для вложения денег. Стоит к ним присмотреться и наблюдать за их деятельностью, что бы вовремя успеть вложиться в фаворита. А в следующих статьях разговор будет о нынешних вариантах для вложения капитала из сектора энергетики: Nextera Energy, EcoLab и, возможно, будет присутсвовать одна из энергетических компаний РФ.

Удачи в инвестициях!

Покупка акций на PreIPO стадии.

Покупка акций на Pre IPO стадии.

Всем привет. Покупка акций на PreIPO стадии очень интересная и, в тоже время, незнакомая для многих тема для разговора. Ранее я уже писал про инвестиции в компании на ранней стадии. Прочитать ее можно по этой ссылке. В этой статье будем говорить о покупке акций до IPO более крупных компаний таких как SpaceX, Robihood и многие другие.

Покупка акций на PreIPO стадии. В чем суть.

Суть операции заключается в том, что акции покупаются с рук на внебиржевом рынке задолго или непосредственно до публичного предложения. Соответственно инвестор получает более низкую цену на акций, в придачу к которым идет обязательство на LockUp период 180 дней после размещения на бирже. Статью пишу для людей знакомых с IPO и инвестициями в целом, поэтому думаю в чем смысл и логика понятны.

PreIPO и венчурное инвестирование.

Лично я, отношу инвестиции акции на PreIPO стадии к разряду венчурных инвестиций. Разница лишь в том, сколько инвестиционных раундов уже провели. По сути, любая покупка доли в частной компании является инвестицией на PreIPO стадии. А инвестиции в частные компании имеют свои преимущества и недостатки. И у каждого инвестора они свои. Инвестиций в компании на ранней стадии я пока что сделать не успел, однако, есть опыт в покупке и участии в ООО, но это совсем другая история.

Сколько денег можно заработать.

Много, очень много денег можно заработать на венчурных инвестициях. Но и риск потери тоже велик. Ниже динамика стоимости акций частной компании SpaceX.

Динамика стоимости акций SpaceX

В феврале 2007 года одна акция стоила всего 3 доллара США, в то время как сейчас около 214 долларов за бумагу. Хороший профит, правда? И компания тоже крутая. Посмотрите ниже как разгонные блоки приземляются обратно на землю.

Но стоит ли вкладывать в компанию у которой есть крутой продукт, но нет ни одного слова о финансах? На мой взгляд, нет, если у тебя цель заработать денег. И да, если ты веришь, что меняешь мир к лучшему, поддерживая такие проекты.

Не все так плохо и однозначно.

Все таки компании готовы делиться информацией со своими инвесторами, поэтому отчетность и детали финансовой отчетности найти все же можно. Второе, инвестирование только в одну частную компанию достаточно рискованное занятие, однако, если собрать портфель, то это уже совсем другой формат. Важно помнить закон Парето, который гласит 20% усилий дают 80% результата. Примерно, таким же образом обстоят дела у венчурных капиталистов: 2 из 10 проектов дают прибыль, которая способна покрыть убытки от остальных 8 и принести прибыль.

Покупка акций на PreIPO стадии. Где купить бумаги?

На данный момент, мне знакомы всего несколько способов покупки бумаг с рук.

United Traders предлагает подобную услугу. Достаточно доступные суммы от нескольких тысяч долларов.

Forgeglobal.com является посредником при сделках ОТС. Комиссия 5% за сделку и 100 000 долларов минимальный лот.

Exante.eu планируют запустить сервис по покупке акций на PreIPO стадии.

Если данная тема для вас интересна, то на англоязычном пространстве интернета можно с легкостью найти аналогичные предложения.

Инвестиции в HFT трейдинг на Форекс.

Инвестиции в HFT трайдинг

Всем привет! В этой статье расскажу про инвестиции в HFT трейдинг на Форекс и его доходность.

Что такое HFT трейдинг?

High-frequency trading в переводе с английского означает высокочастотная торговля, т.е. когда за короткий период времени совершается множество торговых операции. Как правило, торговля осуществляется с помощью механических торговых систем с использованием мощных серверов, расположенных рядом с центром торговли. Это позволяет высокочастотным трейдерам поймать самые маленькие колебания рынка и зарабатывать на них.

Основная стратегия HFT трейдинга.

Мое предложение основывается на краткосрочных изменениях цен на различные товары на разных биржах. Да, одинаковые товары на разных биржах могут иметь разное значение цены в определенный, очень короткий период времени. Применимо к Форекс это выглядит так. Форекс — это не централизованное место обмена валюты. Основная массе торгов проходит на MFT площадках, ECN и непосредственно через банки. Так вот, имея доступ ко всем крупным поставщикам ликвидности в определенный момент времени у банка X мы можем купить евро за 1.1200, в продать банку Y за 1.1203. Таким образом мы зарабатываем 3 пункта практически без риска. И таких в день происходит огромное множество и не только по валютной паре EURUSD. Вопреки расхожему мнению о том, что такой поток токсичный на Форекс и его надо запретить, он таковым не является поэтому банки и ECN площадки и другие игроки, которые выводят все сделки на рынок без проблем исполняют такие ордера.

Основные факторы успешных инвестиций в HFT трейдинг на Форекс.

На данный момент, основным фактором успешного HFT трейдинга на Forex является скорость. Для успешной торговли необходимы скорости не больше 100 мс. Однако, за счет кросс-соединения ее можно увеличить до 10 мс.

Вторым фактором является совершенство программного обеспечения, применяемое в трейдинга, а именно его работа без сбоев и ошибок. При наличии ошибки HFT робот способен в считанные часы потерять много денег.

Наличие денег и доступа напрямую к ECN, MFT, маркет-мейкерам и банкам без участия брокеров. Это снижает комиссионные издержки и увеличивает скорость работы. Получить доступ к отдельным ECN площадкам можно располагая от 50 тысяч долларов.

Наконец, текущая ликвидность на финансовых рынках. Ликвидность — это мера того на сколько легко или сложно продать/купить нужный актив по запрашиваемой цене в определенный момент времени. Обычно, летом активность игроков снижается и ликвидность падает.

Доходность HFT трейдинга.

При грамотной организации и обеспечении отличных условий HFT трейдинг способен приносить до 5% прибыли в месяц без особого риска для капитала. А это 60% годовых.

Инвестиции в HFT трейдинг на Форекс.

HFT трейдинг на Форекс является для меня одним из направлений деятельности. Мы с командой в плотную приблизились к тому, чтобы каждый наш торговый день был прибыльным, даже в условиях снижения ликвидности на валютном рынке. В нашем распоряжении дорогостоящая сетевая инфраструктура с кросс соединениями к центрам обработки данных Equinix в Лондоне и Нью-Йорке.

В ближайшее время, нам понадобятся средства для масштабирования этого проекта и выхода, на новый, совершенно другой уровень развития в HFT трейдинге. Масштабирование будет заключаться в установлении прямых отношений с остальными MFT, ECN и прямой выход на банки (маркет мейкеров).

Предложение.

Я готов предложить сотрудничество заинтересованным в этом проекте инвесторам на долгосрочной основе. Поэтому я готов обсудить условия сотрудничества при наличии заинтересованности в инвестициях от 1000 долларов на срок от 1 года. В замен, я готов обеспечить с помощью HFT трейдинга доходность до 24% годовых в долларах США. Однако, я обязан предупредить, что несмотря на все достижения присутствую небольшие риски не более 5% от суммы, а также шанс того, что средства будут возвращены с доходом, но значительно раньше, чем через год.

По всем вопросам прошу связываться со мной через контакты.

Планы на будущее. IPO, SPO, венчурные инвестиции и проп трейдинг.

Всем привет! В этой статье хочу рассказать свои планы на будущее. Быть частным инвестором круто, но хочется большего. И для этого, на данный момент есть все возможности. Ниже опишу, чем я планирую заниматься и в какую сторону двигаться после решения организационных моментов и буду очень признателен за обратную связь в комментариях. Итак, поехали..

Инвестиции в IPO и SPO.

Что такое IPO я писал тут, а SPO — тут. И на данный момент, это самый востребованный продукт среди посетителей моего сайта! Я понял, что очень и очень многие инвестируют в IPO. Однако, из-за отсутствия предложения никто не инвестирует в SPO, а также пропускается масса других IPO, в которых не предлагают участие Freedom Finance и UT. Однако, предлагает Exante, но порог входа великоват для розничного инвестора.

Мне как и любого инвестора волновали 3 вопроса: снижение комиссии при участии, увеличение аллокации, уменьшение LockUp периода.

Решение я нашел. В перспективе я получаю доступ ко всем без исключения IPO и SPO, проводимым на биржах США, с минимальной комиссией и без LockUP периода. Единственное пожелание — это удержание акций более 31 дня после размещения. Такой подход повысит аллокацию для меня при следующем размещении. Но, что радует продать всегда можно раньше. И за это нет дисконта в 10-20% от цены, как при использовании форвардных контрактов. Плюс к этому деньги будут находится под защитой SIP на сумму до 500 000 долларов + страховка от Loyds of London до 24.5 млн. долларов. А это огромный плюс, на мой взгляд.

Предложение. Делаю это все для себя, но уже очень много людей спросили о такой же возможности для них. Естественно, если ты можешь предложить остальным что-то полезное и классное, то нужно это делать и получать за это вознаграждение. Поэтому, прошу высказать мнение в комментариях, какие условия участия в IPO и SPO с вышеупомянутыми преимуществами вы считаете адекватными? Это верх демократии, на мой взгляд. Если всех все устроит, то именно на этих условиях и будет проходить работа. Можно писать в комментариях или лично мне в контакты.

Венчурные инвестиции и PRE IPO.

Я ранее писал о том, что в Европе и США есть площадки для инвестирования в акции компаний на начальной стадии своего развития. Если нет, то прочитайте тут. Так вот, после запуска проекта будет доступна покупка акции компаний на ранней стадии. В этом моменте у меня есть вопрос: предлагать к покупке вообще бумаги на выбор или анализировать и предлагать только их часть?

Кроме этого, можно будет купить акции SpaceX, Robinhood, Airbnb и многих многих других на внебиржевом рынке, т.е. с рук задолго до публичного предложения. При выходе вышеуказанных компаний на IPO успех практически гарантирован. Есть момент, что минимальный лот по каждому эмитенту составляет 100 000 долларов США. Времени удержания нет, как и прочих ограничений. Можно купить и продать в любой момент, по цене на момент сделки.

Предложение. Как и участие в IPO и SPO, участие в венчурных сделках и Pre IPO делается в первую очередь для себя. Если есть интерес к данной теме, прошу высказать мнение по поводу приемлемых условий и формата участия в данной деятельности.

Проп трейдинг на Форекс.

Юридическое оформление проекта позволит мне открыть счета у лучших поставщиков ликвидности и обеспечить лучшие условия для трейдинга на Форекс. Для доступа к торгам будет использоваться терминал ProTrade 3. Работа будет построена следующим образом, что для начала нужно торговать на свои и показать результаты, после анализа которых будет принято решение об инвестициях в трейдера. Пока это самое медленное направление, так как большинство трейдеров хотят денег, не не хотят ответственности за эти деньги. И тем не менее именно с него я начал и хочу его продолжать до победного конца. Какие будут условия будет известно уже после запуска.

Возможно, получу доступ на биржу Бинарных опционов Nadex под контролем комиссии по срочному рынку США. Если будет на это спрос.

Инвестиции в команды трейдеров и алготрейдинг.

На данный мне известно несколько толковых долгоиграющих команд управляющих трейдеров. Основная масса из которых, использует алгоритмы для совершения торговых сделок. Вход начинается от 30000 долларов для одной команды. Абсолютно все команды имеют подтвержденную торговую статистику за несколько лет. Мои планы на будущее включают в себя инвестиции в данные команды, но текущий объем личных средств не позволяет инвестировать везде и всюду. А запуск проекта позволит участвовать всем, при этом вход будет меньше.

Напишите, пожалуйста, интересны ли такие инвестиции и какие условия вы считаете адекватными. Буду очень признателен за мнение.

В общем и целом пока у меня такое виденье своего проекта. План большой и амбициозный, но реализуемый.

Большая просьба, пишите в комментариях, свое мнение по поводу моего предложения. Нужно или нет и в каком объеме.

Как заработать на падении индекса РТС.

Как зарабатывать на падении индекса РТС

Всем привет! В этой статье я ранее рассказывал как зарабатывать на падении индексов SNP500 и NASDAQ. Решил проверить отечественный индекс RTS. К моему удивлению, заработать на падении индекса RTS тоже можно через покупку ETF.

Способы заработать на падении индекса РТС.

Заработать на падении, как и на росте можно несколькими способами.

Первый способ — купить или продать фьючерсы на индекс РТС.

Второй способ — купить или продать опционы на фьючерсы РТС.

Третий способ — купить ETF на понижение индекса РТС.

Останавливаться на первых двух пунктах не буду. Фьючерсы и опционы можно приобрести на срочном рынке FORTS на Московской бирже. Поговорим о том, как заработать нападении индекса РТС через покупку ETF.

ETF Direxion Daily Russia Bear 3X Shares.

Именно так называется фонд, купив паи которого инвестор зарабатывает на падении индекса РТС с 3 плечом. Торгуется на NYSE.ARCA под тикером RUSS.

График инструмента выглядит достаточно интересно.

График цены ETF RUSS
Недельный график на ETF RUSS. Очень большой всплеск — это введение санкций в 2014 году.
График индекса РТС с 2004 по 2019
График индекса РТС с 2004 года.

На данный момент одна акция данного ETF стоит всего 11 долларов США.

Стоит отметить, что также есть и ETF, который зарабатывает на росте РТС. Тикер RUSl, торгуется на той же бирже, что и RUSS.

Резюме.

Если у инвестора есть желание зарабатывать на падении или росте индекса РТС, но нет желания делать это на срочном рынке. Современные биржевые инструменты позволяют зарабатывать на росте или падении индексов с помощью покупки ETF. Это является дешевой страховой на случай движения рынка против инвестора.

Купить данные ETF можно через Exante. Чтобы купить данные бумаги через Российских брокеров нужно обладать статусом квалифицированного инвестора.

Удачных инвестиций!

P2P инвестиции. Есть ли смысл вкладывать?

P2P инвестиции

P2P инвестиции — это целый тренд современной финансовой индустрии. Означает он то, что компания оказывает услуги и является местом встречи продавцов услуги и ее потребителей. В данной статье хочу рассказать о своем опыте инвестиции через P2P площадки и их результатах, а также своем мнении на этот счет.

Идея P2P инвестирования.

На английском P2P звучит как peer-to-peer, что переводится как от равному к равному. Как и говорил выше, при таком подходе услуги, товары и финансы, переходят от людей к людям. P2P площадки либо являются местом их встречи и оформления отношений. Идея в общем не плоха, но имеет ряд изъянов, о которых расскажу позже.

Личный опыт.

В массе своей P2P предлагается в сфере финансовых услуг. Может есть еще какие-то, но мне они не особо интересны ввиду моей деятельности. В своем время я пробовал инвестиции в Zaymigo, и… на этом остановился. Потому что, просрочка «догнала меня». Другими словами вкладывая деньги в микрозаймы мой совокупный капитал рос, но живых денег не было. Все было в займах, и если я начинал выводить деньги, то это приводило к остановке и просрочка меня доганяла. В общем работали 1 год и мной капитал не вырос, увы. Зато площадка стабильно зарабатывала комиссию на моих сделках. В этом плане P2P бизнес вещь отличная для собственника бизнеса. Ты без собственных вложений зарабатываешь комиссионку, просто предоставляя возможности. В настоящее время масса компаний предлагает P2P кредитование и физических и юридических лиц. С юридическими лицами работать более приятно и надежно, но все равно займы есть займы и они имеют свойство не возвращаться.

Поэтому тема инвестиций в необеспеченное P2P кредитование для меня закрыта, тем более, что фондовый рынок позволяет гораздо безопаснее заработать туже доходность (15+ годовых) и даже больше.

P2P инвестиции под обеспечение.

Если вам все же хочется разбавить свой инвестиционный портфель, то стоит искать инвестиционные проекты, предоставляющие хоть какое-то обеспечение. Честно сказать, я давно не вникал в эту тему и пишу много по памяти и из личного опыта. Может быть что-то и изменилось за это время, но я помню только один проект по P2P инвестирования предоставляющий хоть какое-то обеспечение — это Invoice.cafe. Лично я с ними не сотрудничал, но сама суть факторинга подразумевает наличие обеспечения. В моем понимании такая схема инвестирования более безопасна, чем необеспеченное финансирование компаний, и тем более физических лиц.

Резюме

P2P инвестиции, на мой, взгляд все еще заслуживают внимание. Низкий порог входа, диверсификация вложений и повышенная доходность делают их достаточно хорошим инструментом для инвестиций. Если постараться, можно найти интересное предложение, которое обеспечит доходность и безопасность инвестиций. Однако, у меня сложилось стойкое убеждение, что при P2P инвестициях в выигрыше остается только площадка, которая зарабатывает чистый комиссионный доход, не вкладывая свои деньги и не неся никаких рисков.

Лично для себя я принял решение, что P2P инвестиции мне не подходят и инвестиции в фондовый рынок на много более безопасный и доходный способ вложения капитала.

Удачных инвестиций!

Доверительное управление на Форекс.

Доверительное управление на Форекс

Доверительное управление на Форекс — это достаточно противоречивый способ приумножения собственного капитала. В данной статье я расскажу о том, как не потерять деньги при доверительном управлении на Форекс.

Суть доверительного управления.

При доверительном управлении инвестор передает трейдеру доступ к своему счету для совершения торговых операций. Трейдер торгует — капитал приумножается. Но это не всегда, есть оговоренные риски и лимиты, а также плата управляющему за успех. И, как правило, управляющий хочет видеть в качестве вознаграждения 50% от прибыли, что приводит к отрицательному математическому ожиданию от инвестиций в частных трейдеров. Об этом я расскажу чуть позже.

Математическое ожидание прибыли.

Прочитав эту статью со мной не согласится масса трейдеров, а также часть инвесторов, так как мое мнение идет наперекор общественному. Вывод об отрицательном математическом ожидании я сделал, так проработал с многими трейдерами в рамках своего проекта для трейдеров и получил массу предложений о сотрудничестве.

Итак, каждый инвестор желает получать прибыль от доверительного управления на Форекс, но реалии таковы, что, в основном, в выигрыше от сотрудничества остается только управляющий. При ДУ все риски несет на себе инвестор, а прибыль в классическом варианте делится поровну. Таким образом, при распространенных параметрах допустимого риска в 10% и целевой валовой доходности в 10%, инвестор получает потенциально возможный убыток в 10% и максимально возможную прибыль в 5% после расчета с управляющим. Т.е. вы совершаете сделку, где можете потери могут в два раза превысить прибыль. Для финансовых рынков это ужасная сделка.

При таком подходе, нужно 2 месяца работы, для того, чтобы инвестору просто покрыть возможные риски, которые могут наступить на 3 месяц. Управляющий же имеет за эти 2 месяца 10% чистого дохода на капитал инвестора.

На мой взгляд такие условия и параметры торговли не отвечают интересам инвесторов.

Пример из жизни.

Однажды, ко мне обратился трейдер и предложил сотрудничать. Я запросил условия и получил нечто очень не выгодное, на которое ни один, на мой взгляд адекватный, инвестор не должен соглашаться.

Звучало предложение так:

50 000 долларов начальные инвестиции.

Допустимые потери 20% от начальной суммы.

Цель по прибыли 10% в месяц, из которых 50% причитаются трейдеру.

ВАЖНО! Гарантировать отсутствие убытков более 20% готовы были предоставлением кварты в Москве в залог! (про юридические моменты такой сделки говорить даже не буду.)

Как предложение?? Допустимый риск за месяц в 4 раза превышает мою потенциальную доходность за тот же период. Огонь! Естественно я не согласился. И таких примеров и предложений масса и, к сожалению, инвесторы сами разбаловали трейдеров такими условиями.

Доверительное управление на Форекс с положительным математическим ожиданием.

Вариант организации грамотного доверительного управления все же есть. И на мой взгляд, таких вариантов всего 2.

Первый. Многие трейдеры и компании берут за свои услуги либо процент от суммы стоимость чистых активов (как правило, не более 3 годовых) либо адекватное вознаграждение 15-30% от прибыли. При таком формате математическое ожидание прибыли смещается в сторону инвестора и делает инвестиции в доверительное управление более обоснованными с точки зрения математики.

Второй. Торговля под обеспечение рисков трейдеров. Это означает, что трейдер полностью гарантирует своим капиталом весь потенциально возможный убыток. Однако и получает он за свой труд 80% от дохода, так как инвестор не несет рисков. Я работал с несколькими ребятами по такой схеме. Вариант действительно рабочий и интересный, однако, инвестору не стоит рассчитывать на огромный доход при таком формате взаимодействия. Но отсутствие торгового риска полностью нивелирует данный минус. Это очень сложный и долгий процесс, так как нужно заработать первоначальное доверие, чтобы тебе перевели деньги в счет обеспечения.

Итог

При инвестировании своих средств в доверительное управление на Форекс, нужно обязательно просчитывать свой математический интерес. Инвестиции должны генерировать прибыль, которая превосходит потенциальный убыток. А также важно выбрать правильную схему для организации доверительного управления: MAM счета или ПАММ счета.

Будьте внимательны при выборе управляющих и не стесняйтесь задавать любые интересующие вопросы трейдеру.

Удачи в инвестициях!

Инвестиции или спекуляции? Что выбрать начинающему.

Инвестиции или спекуляции

Идея написать данную статью пришла в процессе изучения годового отчета компании PUBLIC STORAGE ( NYSE: PSA), крупнейшего в США оператора складской недвижимости, работающего по принципу REIT. В данной статье хочу поговорить про инвестиции и спекуляции, и чем, на мой взгляд, стоит заниматься начинающему инвестору.

Инвестиции.

Инвестиции — это размещение капитала с целью получения прибыли за счет долгосрочного роста стоимости актива. Инвестор рассуждает об активах с точки их потенциала, качества компании, масштабирования и управленческой команды. Принимая решение об инвестировании нужно сопоставлять достаточно много факторов, которые могут повлиять на бизнес, а также хорошо понимать в бухгалтерии. А также не дюжей усидчивостью и терпением. К примеру, финансовый отчет за 2018 год компании Public Storage насчитывает 124 страницы, на английском языке, которые стоит внимательно изучить перед принятием решения об инвестировании. Посмотреть его можно по ссылке ниже.

Кроме этого, стоит обратить внимание на конкурентов и сам рынок, на котором работает компания. Для этого существуют специальные методы оценки предприятия, но это тема отдельной статьи.

Если мы мыслим как инвестор, то готовы очень долго выбирать требуемый актив, чтобы вложить в него деньги. Но прибыль при таком подходе очень радует, так как при правильном подходе актив может вырасти в цене на сотни, а то и тысячи процентов за десяток лет. Пример тому Netflix.

Спекуляции.

Спекуляции понимаются как покупка с целью перепродажи по более высокой цене. От инвестиций в большинстве своем отличаются тем, что горизонта инвестиций как правило нет, и сделки носят краткосрочный характер. В данном случае капиталу нужен оборот и спекулянты ищут актив скупают и при росте цены быстро от него избавляются и так происходит постоянно. Спекулянтов как правило не интересуют дивиденды и фундаментальные оценки бизнеса.

Что выбрать? Инвестиции или спекуляции?

В данном случае все индивидуально, так как один человек может быть талантливым спекулянтом, но бестолковым инвестором и наоборот. И тот и другой способ зарабатывания на финансовых рынках достаточно энергозатратен и требует от человека много усилий. Однако разница лишь в том, что инвестор при выборе актива руководствуется его стоимостью и фундаментальными параметрами бизнеса, в то время как спекулянты больше внимания обращают на изменение цены актива, свечные комбинации, индикаторы и прочее. И каждый должен выбрать как ему удобнее работать и как лучше получается.

Однако, согласно, статистике долгосрочные инвесторы показывают более хорошие результаты нежели спекулянты. Для этого заключения использовались результаты работы Хедж-фондов и классический инвестиционных фондов.

Итог.

Как говорится каждому свое, но это вовсе не означает, что нужно выбрать кто ты инвестор или спекулянт. Я считаю, что какими-то активами можно спекулировать, а в какие-то вкладывать в долгосрок. Нужно развивать оба навыка и тогда все получится. Мне видится это именно так. Хотя мое внимание последнее время смещается в сторону более долгосрочных вложений в акции, валюты и другие активы, через Exante. Лично мне становится спокойнее менять фактически менять валюту, а потом вкладывать ее в акции или облигации, чем спекулировать только на курсе. Мне так спокойнее и увереннее. Хотя активно интрадеить тоже получается, но забирает это занятие слишком много сил.

Удачных инвестиций и спекуляций! Пишите в комментариях какой стиль торговли вам ближе: инвестиции или спекуляции?

ABN Amro. Фиксируем прибыль.

ABN Amro фиксируем прибыль

Все же я больше спекулянт, чем инвестор. Ранее писал свое виденье по бумагам ABN Amro, ознакомиться можете тут.

На данный момент вышел из бумаг и зафиксировал 7.69% прибыли на вложенный капитал за 10 дней, нахождения в позиции. Достаточно не плохо, как я думаю.

Нахожусь в позиции по Tesla Motors и DHX Media. Идея по Tesla себя отрабатывает. Аналитики не верят, а инвесторы зарабатывают. Горизонт инвестирования по DHX Media более длинный, поэтому ждем.

Торгую как и прежде у брокера Exante.