Анализ акций Сбербанка.

анализ акций сбербанка

Всем привет! Полностью увлекся акциями США и совсем забыл, о том, что Exante предоставляет мне доступ к Московской бирже. Посмотрел, почитал и сделал анализ акций Сбербанка. Крупнейшего банка РФ и организации, где я когда-то работал.

Технический анализ акций Сбербанка.

Технический анализ акций Сбербанка.
Дневной график обыкновенных акций Сбербанка.

Я планирую открыть шорт позицию по акциям от уровня 229 рублей за бумагу, после закрытия гэпа. Ближайшей целью выступит трендовая линия и цена 210 рублей за бумагу. Не исключаю возможности похода ниже до 200 рублей за бумагу.

Анализ акций Сбербанка
Часовой график обыкновенных акций Сбербанка.

Фундаментальный анализ акций Сбербанка.

Финансовые показатели банка блистают из года в год и из квартала в квартал. Банк вновь отчитался о росте прибыли по всем направлениям. Приводить все цифры не буду так как они есть в отчете и презентации ниже.

Меня больше заинтересовали данные о кредитном портфеле и высказывание министра экономического развития Максима Орешкина о пузыре на рынке кредитования.

56% кредитов выданы в четвертом квартале 2018 года домохозяйствам с текущим платежом по отношению к совокупному доходу свыше 40%. 

Российские чиновники просто так слов на ветер не бросают. (не всегда, конечно. Но думаю это тот случай, когда чиновники правы).

Анализ кредитного портфеля.

Кредитный портфель Сбербанка
Кредитный портфель банка.

Я предпочитаю делить кредиты на обеспеченные имуществом и необеспеченные. Как правило, именно необеспеченные кредиты представляют наибольшую опасность для банков.

Как видим из отчета, кредитование физических лиц за 6 месяцев подросло на 7.5%. При этом 10.7% составил рост потребительского кредитования, 14.3% — кредитные карты и овердрафты, 1.6% — автокредитование, 4,87% — жилищные кредиты.

Сумма потребительских кредитов и кредитных карт составила 3086,1 млрд. рублей, ипотеки и автокредитов — 4169,8 млрд. рублей. Таким образом 42.53% от кредитов, выданных физическим лицам, являются необеспеченными.

Перспективы экономического роста в РФ.

Институт экономики Роста говорит о том, что за первые шесть месяцев текущего года число работников малых и средних предприятий сократилось на 1,6% год к году или 257 000 работников. Малых и средних предприятий за тот же период стало меньше на 7–8% год к году (на 18 200 малых предприятий и на 1500 средних). При этом число сотрудников микропредприятий выросло на 6,7% (460 500 человек).

В связи с чем, авторы исследования полагают, что техническая рецессия может начаться уже в 2019 году, а не в 2021 году, как прогнозирует МЭР.

Также стоит обратить внимание на снижение бизнес активности в РФ, а именно на тот факт, что количество закрытий предприятий превышает количество их регистраций.

Так как Сбербанк является самым крупным игроком на этом рынке, то негативный эффект для него будет самым ощутимым.

Резюме.

Идея, которую я опубликовал с шортом от 229 рублей за бумагу является краткосрочной. Все остальное, в том числе и фундаментальные данные говорят о перспективном сценарии. По моему мнению риски в сфере потребительского кредитования действительно существуют. Однако, ожидать, что это сработает прямо сейчас в корне не верно.

Я полагаю, что в случае резкого ухудшения ситуации, к примеру, падения нефти до 40 долларов за баррель (а такое возможно). Думаю, могут возникнуть проблемы с платежами, а следовательно акции полетят вниз. И то это произойдет не сразу.

Данная статья является моим личным мнением. Не стоит рассматривать ее как инвестиционную рекомендацию.

Удачных инвестиций!

Анализ Aurora Cannabis. Инвестиции в канабиоидное будущее.

Aurora Cannabis

Всем привет! Мысль проанализировать рынок марихуаны пришла ко мне после изучения и анализа IPO Sundial Growers. На мой взгляд, рынок имеет огромные перспективы. Итак, ниже анализ Aurora Cannabis одного из лидеров рынка марихуаны.

Анализ Aurora Cannabis. Один из лидеров в сфере.

В сфере легальной торговли марихуаной образовались два лидера Aurora Cannabis и Conopy Growth. Финансовые показатели обоих ниже на картинках.

Canopy Growth corp. Финансовые показатели.
Canopy Growth
Aurora Cannabis Inc. финансовые показатели.
Aurora Cannabis

Как можно понять, финансовое положение в плане денег и доходов у Aurora посильнее, но она очень сильно отстает от конкурента в объеме выручки и ее росте. Однако, в моем понимании прибыль важнее. Именно поэтому я выбрал в качестве основного объекта инвестиций Aurura Cannabis.

Перспективы рынка марихуаны.

Ниже на картинке можно увидеть страны, где легализована марихуана. Их мало на данный момент. Но продукты на основе марихуаны продаются во многих странах мира, в том числе и в РФ. Aurora Cannabis распространяет свою продукцию в 25 странах мира.

Где легализована марихуана.

Один из мотивов легализации марихуаны — борьба с незаконным оборотом наркотиков! Собственно очень логичная позиция! Т.е. человек, который хочет курить марихуану о ее и так курит, без разрешений и прочего. Но если ее легализовать, то с этого платятся налоги. Работает по тому же принципу, что и алкогольный рынок во время введения сухого закона. (Пили как и раньше, только за большие деньги и казна ничего с этого не получала). Именно по этой причине лично я выступаю за легализацию проституции. Они как были так и есть и будут, только индустрия будет более безопасной, прозрачной и доходной для государства. Но речь не об этом.

Все новое сначала отрицается, но потом проникает в общество. Так было с сенсорными телефонами, криптой и с марихуанной будет тоже самое. Это лишь вопрос времени. Потому, что марихуана действительно имеет полезные свойства и это факт. Представьте, что 60% государств планеты легализуют марихуану? Произойдет настоящий бум. Акции, которые сейчас стоят по 5 долларов за штуку будут стоить по 200, а то и больше.

Технический анализ Aurora Cannabis. Пузырь или зарождение индустрии?

Совсем недавно в акции капляных компаний вливали огромные деньги. Да, согласен разразился настоящий хайп вокруг темы и стоимость бумаг оторвалась от реального положения дел. Они оценивались очень и очень дорого. Соответственно образовался пузырь, который сдувается на наших глазах. Подумал и решил сравнить как на заре вели себя акции текущий технологических гигантов.

Далеко ходить не стал и взял для сравнения Apple.

Акции Apple в кризис доткомов.
Похоже на пузырь?? с 50 центов до 5.5 долларов за бумагу за 2 года.
Акции Apple перед 2008 годом
Тот же Apple июнь 2005 4 доллара за бумагу. Через 3 года 26 долларов. И продолжая, 2009 год — 12 долларов за бумагу. 2019 — 209 долларов за акцию!

А теперь взглянем на курс акций Aurora Cannabis на фондовой бирже в Торонто.

акции Aurora Cannabis
2 доллара за акцию в 2017 и 14 долларов в 2018 года. Впечатляющий рост! А теперь придется падать до 6 долларов за бумагу.

По правде сказать, зарождение новой индустрии или просто пузырь сказать сложно. Но ведь, когда Apple выводил на рынок свой Iphone 3 всего с одной кнопкой, где доминировала Nokia, тоже было много скептицизма. С тех пор многое изменилось. И где теперь Apple и где Nokia? Думаю все знают.

Риски.

Риски есть всегда и везде и будущая инвестиция в Aurora Cannabis не является исключением. Есть очень много вероятностей, что ожидаемой повсеместной легализации марихуаны не произойдет. Кроме того, далеко не все штаты в США легализовали марихуану и она по прежнему запрещена на федеральном уровне. Поэтому риск исключения из котировального списка на биржах США тоже существует. В тоже время уже есть страны, которые разрешили марихуану и есть определенная уверенность в том, что обратного процесса уже не будет. Соответственно рынок, на котором работает компания никуда не пропадет, следовательно всегда будет бизнес и соответсвенно деньги.

Резюме.

В общем, думаю стоит рассмотреть вариант покупок по цене от 6 канадских долларов за акцию. В общем есть определенная уверенность в том, что через несколько лет 1000 вложенных долларов США превратятся, как минимум в 3000 тысячи, а может и больше.

Покупать бумаги я планирую на бирже в Торонто, к которому Exante предоставляет доступ. Для тех, кто хочет инвестировать в акции канапляных компаний небольшой суммой, можно воспользоваться United Traders.

Удачи в инвестициях!

P.S. Данная статья выражает мое мнение и не является инвестиционной рекомендацией.

Анализ SNP500. Снижение ставки ФРС США первый сигнал к началу снижения.

Анализ SNP500. Снижение ставки ФРС США первый сигнал к началу снижения.

Всем привет! В этой статье с громким названием я хочу поделиться своими мыслями по поводу сегодняшнего заседания ФРС и к каким последствиям это может привести в долгосрочной перспективе. Я провел анализ SNP500 с точки зрения истории и вот что получилось.

Анализ SNP500. История со снижением ставки повторяется.

Наверное, мало кто помнит тот факт, что перед кризисом 2008 года ФРС начала смягчать монетарную политику! Первый раз ставка была снижена в сентябре 2007 года. И да, после этого SNP500 дешёвые деньги еще какое-то время толкали его на новые максимумы. Но после перехая последовала коррекция и дешевые деньги использовались, скорее для шортов, а не лонгов. Ниже представлен период начала смягчения монетарной политики ФРС США.

Снижение ставки ФРС США в 2007 году.
Индекс SNP500 в период с 5 марта 2007 года по 17 июня 2008 года. Стрелками отображены даты снижения ставки ФРС.
График снижения ставки ФРС
График снижения ставки ФРС в период с 2005 года по май 2009 года.

Как видим с лета по осень ФРС считал необходимым оставлять ставку без изменений. Ниже график, что из этого вышло.

Без новых дешевых денег рынок очень быстро потерял в стоимости.
Без новых дешевых денег рынок очень быстро потерял в стоимости.

В прошлый кризис ставка начала снижение с 5%, теперь же это начинается с 2.5%. Поэтому поля для маневра намного меньше.

Анализ SNP500. Снижение ставки ФРС США первый сигнал к началу снижения.
Картинка на текущий момент. Также как и в 2007 находимся на хаях, а ЦБ всего мира решают смягчить монетарную политику. И разогнать производство и экономику.

Дешёвые деньги не решают системных проблем.

Когда экономика работает плохо лишняя ликвидность не способна исправить ситуацию. В данный момент экономика просто игнорирует экономические законы. Я говорю о том, что в мире накопилось огромное количество долгов с отрицательной доходностью. Рассмотрим на примере. Швейцария привлекает средства в долг на 50 лет и получает с этого доход!! Т.е. я занял деньги и в конце срока получу не доход, а гарантированный убыток! Бред?? Нет, это реальность сегодняшнего дня. И доступ к еще более дешёвым деньгам только усугубит ситуацию и принесёт на рынки еще больше дисбаланса. Зато рынок деривиативов растет как на дрожжах, и уже есть первые звоночки. Такие же как в 2007, только вместо City bank и Lemans на сцену вышел Deutsche Bank.

Deutsche bank — вестник апокалипсиса.

Опасность в том, что у банка портфель производных ценных бумаг на 46 триллионов евро!!! Это цифра в 14 раз больше ВВП Германии. В свое время проблемы были у City, но его спасли, а вот Leman не стали. В Европе есть проблемы в банковской сфере вышеуказанный Deutsche bank, Commetrz bank и многие другие генерируют убытки уже много лет. Но как показывает практика спасти всех не представляется возможным. Когда и кто схлопнется никто не знает, но именно с этого и начался кризис 2008 года.

Производные инструменты — это оружие массового уничтожения, которое трансформируется, мутирует и размножается до тех пор, пока какое-либо событие не прояснит токсичность этих бумаг

Уоррен Баффет.

Важно сказать, до финансового кризиса 2008 года рынок тоже был просто переполнен производными инструментами. Были даже производные на производные. А все это приводит к тому, что финансовый сектор и индексы очень сильно отрываются от действительного положения дел в экономике.

Вывод.

Рынок может иррационален гораздо дольше времени, чем вы думаете. Помните об этом! Не стоит сейчас же все бросать и вставать на шорт. Думаю в текущей ситуации мы еще может увидеть движение SNP500 к 3100 пунктов за счет вливания дешевых денег и огромного оптимизма мелких инвесторов. Как мне кажется, крупняк давно принялся сливать свои позиции после такого длительного ралли. Но, возможно, я ошибаюсь.

Лично моя стратегия на этот случай все еще актуальна. Я закрыл все позиции в акциях. Заработал на этом, но не много. И перешел к набору позиций по SQQQ и SPXU, о которых писал тут. И делаю я это, по обыкновению, через брокера Exante.

P.S. На повестке дня решение задачи возможной девальвации доллара. Другими словами интересует вопрос сохранения стоимости и скоро поделюсь своими мыслями на этот счет.

Удачи в инвестициях!

Анализ валютного рынка на 31.07.2019

Всем привет! Подготовил анализ валютного рынка на 31.07.2019 года. Ключевым событием, которое задает тон на рынках в этот день является заседание ФРС по учетной ставке. Основные ожидания участников рынка сводятся к тому, что ставка будет снижена на 0.25% со 100% вероятностью. Однако, есть вероятность, что ставка будет снижена еще больше, точнее на 0.5%.

Анализ XAUUSD.

Анализ цен на золото.

Золото как росло так и растет. И на мой взгляд будет расти и дальше. Особенно если ставку ФРС понизит сразу на 0.5%.

Сбор стопов по золоту.
Позиции набраны. Стопы собраны. Все в порядке.

Эти резкие провалы формировались в первые минуты открытия американской торговой сессии 29 и 30 числа. Поэтому ждем заседания. Думаю оно унесет золото далеко на север. Но очень вероятно, что во время старта американской сессии золото резкой уйдет вниз за новой порцией стопов. После чего будет резкий ход на север. В общем надо быть аккуратным.

Анализ EURUSD и GBPUSD.

Сдвинуть пары с места способна только ставка ФРС. Именно она задаст вектор движения, на котором и будем зарабатывать. А пока оба инструмента находятся в узком диапазоне без какого-то направления движения. Поэтому работать на них не буду.

Удачи в торгах!

Как и прежде торгую у брокера Global Prime и рекомендую его всем, кто торгует на Форекс.

Анализ рынка Форекс на 26.07.2019

Всем привет! Публикую свой анализ рынка Форекс на 26.07.2019 года. Анализ составляю для внутридневной торговли всего по 3-м торговым инструментам. Это мое личное мнение, которое не является торговой рекомендацией и носит исключительно информационный характер.

Анализ EURUSD.

анализ EURUSD

На мой взгляд, на дневном графике сформировался разворотный паттерн. Поэтому возможно движение на север. Однако,ситуация больше неопределенная, поэтому буду ждать импульса.

Анализ рынка Форекс на 26.07.2019

Анализ GBPUSD.

Анализ GBPUSD

С валютной парой GBPUSD, на мой взгляд, дела обстоят проще чем с Евро. Цена находится у трендовой восходящей линии и после ее пробоя пойдем вниз. Посмотрим как будет, но по-моему, движение вверх имеет мало шансов на реализацию. Экономическая статистика, возможно, поддержит доллар.

Анализ рынка Форекс на 26.07.2019

Анализ XAUUSD.

анализ цены на золото

Продолжаем двигаться на север. Думаю сегодня возможен рост от текущих уровней с пробитием и закреплением выше 1430. Одним словом на данный момент ищу точку для входа в лонги. Но возможно все поменяется и буду искать точки входа для шорта, если цена уйдет ниже трендовой линии.

Анализ рынка форекс на 24.07.2019

Всем привет! Как и говорил ранее перешел на торговлю всего тремя инструментами. Поэтому и анализировать буду только их. Представляю анализ рынка форекс на 24.07.2019 года.

Анализ EURUSD

Анализ валютной пары EURUSD

Думаю по паре возможно некоторое коррекционное движение вверх, и дальнейшее снижение после публикации экономической статистики по еврозоне и США. На момент написания статьи стою в позиции на лонг 1.1155. Возможно цель скорректирую по ходу движения до 1.1175. После чего буду искать точку входа на шорт. Слабая статистика будет дополнительным стимулом для снижения ставки ЕЦБ на завтрашнем заседании. Соответственно пара пойдет на юг.

Анализ рынка форекс на 24.07.2019

Анализ GBPUSD

 Анализ валютной пары GBPUSD

Борис Джонсон новый премьер Британии добавил немного оптимизма для Фунта. Заходил, но получил небольшой стоп.

Анализ рынка форекс на 24.07.2019

Из новостей по фунту только объем ипотечных займов. И послание Терезы Мэй.

Анализ рынка форекс на 24.07.2019

Как поведет себя пара в долгосрочной перспективе прогнозировать сложно. До уровня 1.2470 Пока ищу точки входа на лонг, после уже будем смотреть по ситуации.

Анализ золота.

Анализ цен на золото

На мой взгляд, золото имеет все шансы сходить к уровню 1430 долларов за унцию. Пока смотрю на лонги.

Как и говорил перешел на внутридневную торговлю и пока писал статью закрыл уже 3 сделки. По психологическому состоянию так намного комфортнее торговать, но буду смотреть на результаты и при положительной динамике увеличивать торговые лимиты.

Торгую у брокера Global Prime.

Анализ акций Herbalife Nutriton.

Анализ акций Herbalife Nutrition

Всем привет! Анализ акций Herbalife будет вторым анализом акций сетевых компаний после Avon. Разница в том, что по Avon позиция пока не открыта, а акции Herbalife я уже купил и они уже принесли мне 3.66% на момент написания статьи.

Технический анализ.

Анализ акций Herbalife Nutriton.

На недельном графике видно, что полтора года назад в январе 2018 года цена пробила уровень 40 долларов за бумагу и стремительно ушла вверх. Сейчас же цена акций вернулась к 40 долларам за бумагу, а также находится вблизи трендовой поддержки. Данная картина, на мой взгляд, говорит о возобновлении роста стоимости бумаги.

Фундаментальный анализ акций Herbalife.

Анализ акций Herbalife

Компания выглядит и является финансово устойчивой. За 2018 год показан значительный рост. Первый квартал 2019 года также является достаточно позитивным и компания рапортует о рекордном увеличении объемов продаж.

Ознакомиться с отчетом за первый квартал 2019 года можно по ссылке.

Основным минусом является рост отношения долга к активам. Однако в сфере снижения процентных ставок ФРС США, выплата по процентам уменьшится, а это означает, что денег в компании останется больше.

фундаментальный анализ акций Herbalife.

Резюме.

Так получилось, что анализ опубликовал уже после покупки акций. Но были загруженные дни и не было времени писать аналитику, хотя она проводилась. Итак, я купил акции Herbalife по цене $40.55 за акцию. И рассчитываю на движение цены первоначально в район 50, затем 60 долларов. Но ситуация может измениться и зафиксирую прибыль по бумагам раньше своих целей.

Всем удачи в инвестициях и профитов!

Анализ акций Avon. Зарабатываем на сетевом бизнесе.

Анализ акций AVON

Всем привет! В данной статье представляю анализ акций Avon, одной из старейших сетевых компаний. Подумаем как можно на заработать на восстановлении гиганта.

Технический анализ акций Avon.

Недельный график акций компании Avon

На недельном графике мы видим затяжное падение стоимости акций. Падали до тех, пока в компании в 2018 не сменился менеджмент. Новая команда взялась за реформирование компании. Также на графике видно просто гигантский всплеск объемов в мае 2019 года.

технический анализ акций Avon.

На более мелком графике мы видим восходящую тенденцию акций, а также формирование формации восходящий треугольник.

Финансовые показатели Avon.

Финансовые показатели Avon.

Результаты от года к году не самые лучшие, но видна положительная динамика. Новая команда реализует задуманное и продажи во многих странах растут, только в России уверенно падают, наверное все ушли продавать NL int.

Однако в первом квартале у компании появилась масса положительных факторов, одно из которых сокращение долга и увеличение продаж. Также радует, что у компании есть стратегия развития и план действий с перспективой до 2022 года. Судя по тому, что у команды уже получается улучшать финансовое здоровье компании, тренд будет позитивным и акции Avon вырастут еще выше.

Презентация Avon по итогам первого квартала доступна по ссылке. Кто знает английский язык можете почитать, если нет, то графики достаточно информативны.

Акции Avon резюме.

Я уже покупал акции Avon через площадку Etoro практически год назад по цене ниже 2 долларов за бумагу. Но тот план поменялся и пришлось продать с небольшим профитом и вывести прибыль. В данный момент рассматриваю компанию Avon для долгосрочной покупки, примерно также как DHX Media. Компания работает в доступном ценовом сегменте и даже если случится глобальное финансовое потрясение продажи, по моему прогнозу, только вырастут за счет низкой цены. В этом плане Avon достаточно устойчива к кризисам.

Данный материал является моим мнением и не является инвестиционной рекомендацией. Операции на финансовых рынках достаточно рискованны и могут повлечь потери части капитала.

Для торговли американскими акциями я использую брокера Exante.

Анализ валютной пары USDTRY

Инвестиционная идея по валютной паре USDTRY

Всем привет! В этой статье я провел анализ свой анализ валютной пары USDTRY и думаю время пришло время продавать лиру за доллар США.

Новостной фон.

Турция в данный момент является достаточно крепкой региональной державой и ведет достаточно независимую и активную внешнюю политику. Иногда даже очень. Самые яркие события из последних новостей.

  1. 12.07.2019 в Анкару прибыли первые комплекты ЗРК С-400. Против поставки которых выступали США и обещали ввести жесткие санкции за это.
  2. В июне Турция начала геологоразветку и подводное бурение вблизи Северного Кипра. После этого сформировался локальный союз Кипр, Греция и Израиль, который был поддержан США. А также ЕС пообещала ввести санкции против Турции если она не остановит бурение и нарушение прав Кипра.
  3. В начале июля президент Турции Р. Эрдоган уволил главу ЦБ и назначил на его место Мурата Уйсала. Что в этом страшного я напишу чуть позже.

Как видно, позитива очень мало.

Фундаментальный анализ валютной пары USDTRY.

Турция является президентской республикой, а президент в Турции считает, что кредиты должны быть доступными и дешевыми. В данный момент кредиты в Турции очень дорогие, только ставка рефинансирования ЦБ составляет 24%. Инфляция находится на уровне 15%. Хотя еще 3 года назад ставка рефинансирования была на уровне 7.5%. Ниже представлен график изменения ставки ЦБ Турции.

Ставка рефинансирования ЦБ Турции

Эрдоган хочет снижения ключевой ставки и наполнения экономики более дешевыми деньгами, чтобы вывести экономику их рецессии, которая снижается с 2014 года.

Динамика ВВП Турции

Как пишут многие аналитики, рынок уже заложил снижение процентной ставки до 22%, однако, со сменой главы ЦБ игроки стали опасаться более сильного снижения. Это в свою очередь приведет к росту инфляции и падению курса Лиры. Если наложить на это санкционные риски со стороны США и ЕС, то придется не сладко. Я, конечно, сомневаюсь, что санкции со стороны США будут разрушительными, но что они окажут давление на экономику — это однозначный факт!

И ситуация складывается таким образом, что резкое снижение ставки и санкции могут реализоваться в один и тот же период, а именно уже в конце июля. 25 числа будет объявлена новая ставка ЦБ и, я думаю, анонсированы санкции за покупку С-400 и бурение у берегов Кипра.

Технический анализ валютной пары USDTRY.

Анализ валютной пары USDTRY 1W

На недельном графике видим, что цена отбилась от трендовой поддержки и закрылась выше уровня Фибоначчи. По моему мнению, цена имеет все шансы сходить сначала до 6 Лир за 1 Доллар к трендовому сопротивлению. Полторы недели для этого должно хватить. А там уже должны придать импульс фундаментальные факторы, которые по моему мнению смогут вытолкнуть цену к историческим максимумам.

Анализ валютной пары USDTRY H4

На более маленьком 4 часовом графике видно более наглядно каким импульсом цена отбилась от трендовой и протестировала Fibo 50. Технически я смотрю на бай и буду покупать на уровне 5.65. Думаю цена туда сходит, может быть опустится немного ниже, но рост при такой технической картине, на мой взгляд неминуем.

Результаты анализа.

Как я думаю, Турецкая лира будет падать и падать хорошо. Ограничительные меры со стороны стран Запада способны сильно ударить по экономике. А сильно быстрое смягчение монетарной политики привести к избытку ликвидности в Лире. Однако, снижение ставки способно поддержать кредитами реальный сектор экономики. К слову, тем же самым планируют заняться и ЕЦБ и ФРС в ближайшее время.

Итог, я планирую покупать доллары за лиру у уровня 5.65 и вблизи этих уровней накапливать позицию. Цели по сделке достаточно амбициозные и я рассчитываю увидеть цену валютной пары на исторических максимумах уже к началу осени. Хотя может быть и раньше. Узкий стоп как на всех своих сделка я ставить не буду, так как сделка носит очень долгосрочный характер и зайти ювелирно маловероятно. Но я постараюсь.

Торговать валютной парой USDTRY я буду у двух своих брокеров Global Prime и Exante.

Мнение о Ripple.

Мнение о Ripple

На днях пришла идея об инвестициях в криптовалюту. Начал отрабатывать эту идею с Ripple. Давно знаком с ними, наблюдаю, даже когда-то покупал через Etoro. Начал работать так же как по акциям и в результате составил свое мнение о Ripple.

Что такое Ripple.

Сам Ripple позиционирует себя как финтех компания, которая работает с традиционными финансовыми компаниями. Основные задачи, которые она решает — это снижение издержек при платежах, увеличение скорости обработки транзакций и увеличение безопасности за счет технологии блокчейн. Единым средством обмена для всех участников системы Ripple является одноименный токен под тикером XRP. Другими словами в расчетах доллар США заменяется на Ripple и все участники системы совершают мгновенные и безопасные платежи, практически бесплатно. Данная концепция мне полностью понятна, как и бизнес компании. Более того, подобный подход был изложен еще в 1976 году нобелевским лауреатом по экономике Фридрихом фон Хайеком. По моему мнению — это огромный плюс. Т.е. можно сказать, что XRP действительно являются частными деньгами, которые, в перспективе, могут стать неким универсальным платежным инструментом. Возможно даже, заменить собой доллар, так как других желающих просто не найдется. Об этом писал тут.

Новости пишут те, кто ничего не знает!!!

Это первая мысль, которая пришла мне в голову, после изучения новостей и социальных сетей. Чтобы сделать этот вывод я прочитал действительно много профильных ресурсов, хотя, может мне просто не попались толковые источники. В общем полно всякого, на мой взгляд, бреда о курсе по $10 долларов к концу года и прочего, которые ничем не подкреплены. Однако, есть и стоящие новости о том, что было подписано соглашение о партнерстве с американской MoneyGram. Акции MoneyGram хорошо выросли после выхода этой публикации, однако стоимость Ripple отреагировала скромно. Почему? Мне кажется, потому что на цену актива влияют совсем другие факторы и так как он используется, в первую очередь, для РЕАЛЬНЫХ платежей, всем участникам сети интересен стабильный курс данного токена.

Конкуренты Ripple.

Помните саму идею криптовалют? Я — да, это независимость и свобода монетарной политики. Что означает возможность выпускать столько «денег» сколько требуется для нормального функционирования финансовой системы, а также сокращать их количество в случае необходимости.

Пока изучал новости, наткнулся на такие, которые заявляют, что JPCoin (монета J.P. Morgan Chase банка) полностью убьет XRP. FaceBook анонсировал запуск собственной криптовалюты. Многие Центральные банки стран говорят о выпуске своей валюты.

Все хотят свою валюту. Вот только у JP валюта будет обеспечена долларом в соотношении 1 к 1. Как мне видится, данный инструмент будет внедрен исключительно внутри банка для оптимизации внутренних процедур, связанных с переводом. И все! Рипл напротив идет во вне и заинтересован, как в можно больших участниках своей системы.

Facebook создает свою валюту, опять же для решения своих внутренних задач, связанных с потребителями — частными лицами и мелкими предприятиями. О работе с крупными институциональными клиентами пока речи не идет. В этом плане XRP и Libra не конкуренты, так как имеют разный целевых потребителей.

Центральные банки, которые заявляют о выпуске своей криптовалюту, по моему, просто хайпятся и хотят рекламы бесплатной.

Конечно, что же Bitcoin. На мой, взгляд они не конкуренты, так как решают абсолютно разные задачи. Биткоин являет цифровой валютой и инструментов спекуляции, каких-то глобальных задач с помощью биткоина, на сколько я знаю не решается.

Технический анализ Ripple.

график Ripple за доллар

Что же нам говорит технический анализ? На мой взгляд, только одну вещь. Мы имеем очень сильный уровень поддержки 0.28 центов за токен. Больше лично я ничего не вижу и не планирую увидеть. Так как токен ведет себя как рубль до 2014 года. Мы точно знаем верхнюю и нижнюю границу, которая устраивает всех.

Ripple Lab vs Ripple

Я никогда подробно не изучал тему криптовалют. Однако, даже беглый анализ основных валют позволил сделать вывод, что основными потребителями блокчейн проектов являются блокчейн специалисты. На мой взгляд, Ripple один из тех проектов, которые решают реальные задачи современного финансового мира и вписываются в концепцию частных денег, предложенную Хейком в 1976 году. Но сам по себе токен не имеет ценности — это средство платежа, в моем понимании. Цена его, я думаю будет достаточно стабильной сейчас и в будущем. А вот инвестиции непосредственно в компанию Ripple lab на IPO будут очень интересны и я бы купил очень много акций этой компании.

Итог.

На мой взгляд инвестировать в токены XRP по смыслу то же самое, что и покупка Iphon 8 вместо акций Apple. Другими словами токен Ripple — продукт компании Ripple Lab, средство для достижения коммерческих целей и не более. В Ripple Lab уже вложили деньги такие крупные венчурные инвесторы как Andreessen Horowitz, Lightspeed Venture Partners, Founders Fund,  Google Ventures, IDG Capital Partners, CME Group и Seagate Technology. И я думаю со временем, компания станет публичной и вот тогда я приобщусь к инвестициям в криптосферу через покупку акций Ripple Lab на IPO.

Если вы все же хотите спекулировать с криптовалютами, то рекомендую посмотреть в сторону брокера Exante. Он дает возможность торговать разными активами, включая криптовалюты с одного счета, что очень удобно.